Tesouro Direto hoje: Renda fixa que afundou quase 9% pode disparar nos próximos meses
As taxas dos títulos públicos oferecidos no Tesouro Direto mantinham a tendência de queda nesta quarta-feira (13), gerando ganhos com marcação a mercado na renda fixa. Isso porque, quando as taxas de rentabilidade dos títulos públicos caem, o preço unitário dos papéis costuma subir e vice-versa.
Embora a queda dos juros futuros no momento ajude a destravar ganhos com marcação a mercado, a parcela de renda fixa de longo prazo segue no vermelho.
Por exemplo, o Tesouro IPCA+ 2045 acumula prejuízo de 8,72% nos últimos 30 dias, conforme dados do Tesouro Direto. Afinal, a taxa de rentabilidade do título público no período saltou de IPCA + 5,42% para os atuais IPCA + 5,73%.
| Título Públicos | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO IPCA+ 2045 | IPCA + 5,73% | R$ 37,27 | R$ 1.242,56 | 15/05/2045 |
| TESOURO SELIC 2026 | SELIC + 0,0445% | R$ 137,87 | R$ 13.787,53 | 01/03/2026 |
Como alternativa no curto prazo, a renda fixa pós-fixada segue pagando acima de 1% ao mês. Este é o caso do Tesouro Selic 2026, que rendeu 1,10% nos últimos 30 dias.
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Renda fixa de longo prazo é oportunidade?
Mesmo enfrentando subida das taxas e prejuízo com marcação a mercado nas últimas semanas, a renda fixa é oportunidade. A parcela indexada à inflação (IPCA+) com vencimento no longo prazo segue como a mais rentável para os próximos meses.
O IMA-B 5+ (títulos públicos indexados ao IPCA com vencimento acima de 5 anos) registrou uma valorização de 2,69% no mês e 18,14% no ano. No crédito privado, as debêntures indexadas ao IPCA entregam retorno de 2,30%. Elas acompanham o fechamento da curva de juro real e queda nos spreads de dívida corporativa.
“Mantenho recomendação em títulos indexados à inflação intermediários, como o Tesouro IPCA+ 2035 e o ETF de renda fixa (IMAB11). Pois as taxas dos prefixados caíram bem mais que os juros reais”, explica o analista de renda fixa André Fialho, da Genial Investimentos.
Ou seja, boa parte dos ganhos com marcação a mercado para títulos prefixados como o Tesouro Prefixado 2029 já ficou para trás. Contudo, ainda existe espaço de valorização para o Tesouro IPCA+ 2035 devido à forte queda da inflação implícita nas últimas semanas.
Tesouro Direto hoje (13/09/2023)
Acompanhe os preços e as taxas de todos os títulos públicos de renda fixa. Papéis disponíveis para compra e venda no Tesouro Direto que eram oferecidos por volta das 12h nesta quarta-feira (13):
| Prefixados | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO PREFIXADO 2026 | 10,10% | R$ 32,05 | R$ 801,35 | 01/01/2026 |
| TESOURO PREFIXADO 2029 | 10,94% | R$ 34,68 | R$ 578,14 | 01/01/2029 |
| TESOURO PREFIXADO com juros semestrais 2033 | 11,20% | R$ 38,22 | R$ 955,53 | 01/01/2033 |
| Pós-Fixados | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO SELIC 2026 | SELIC + 0,0445% | R$ 137,87 | R$ 13.787,53 | 01/03/2026 |
| TESOURO SELIC 2029 | SELIC + 0,1599% | R$ 136,83 | R$ 13.683,24 | 01/03/2029 |
| Indexados à Inflação | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO IPCA+ 2029 | IPCA + 5,23% | R$ 31,04 | R$ 3.104,87 | 15/05/2029 |
| TESOURO IPCA+ 2035 | IPCA + 5,43% | R$ 44,77 | R$ 2.238,58 | 15/05/2035 |
| TESOURO IPCA+ 2045 | IPCA + 5,73% | R$ 37,27 | R$ 1.242,56 | 15/05/2045 |
| TESOURO IPCA+ com juros semestrais 2032 | IPCA + 5,31% | R$ 43,58 | R$ 4.358,62 | 15/08/2032 |
| TESOURO IPCA+ com juros semestrais 2040 | IPCA + 5,52% | R$ 43,77 | R$ 4.377,98 | 15/08/2040 |
| TESOURO IPCA+ com juros semestrais 2055 | IPCA + 5,64% | R$ 44,46 | R$ 4.446,15 | 15/05/2055 |
Renda fixa com pagamento mensal
| Aposentadoria | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2030 | IPCA + 5,57% | R$ 36,01 | R$ 1.800,86 | 15/12/2049 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2035 | IPCA + 5,67% | R$ 40,48 | R$ 1.349,50 | 15/12/2054 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2040 | IPCA + 5,72% | R$ 30,40 | R$ 1.013,38 | 15/12/2059 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2045 | IPCA + 5,75% | R$ 30,46 | R$ 761,71 | 15/12/2064 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2050 | IPCA + 5,74% | R$ 34,70 | R$ 578,36 | 15/12/2069 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2055 | IPCA + 5,74% | R$ 30,65 | R$ 437,89 | 15/12/2074 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2060 | IPCA + 5,73% | R$ 33,29 | R$ 332,93 | 15/12/2079 |
| TESOURO RENDA+ aposentadoria extra 2065 | IPCA + 5,73% | R$ 30,26 | R$ 252,21 | 15/12/2084 |
| Educa+ | Rentabilidade anual | Investimento mínimo | Preço Unitário | Vencimento |
|---|---|---|---|---|
| TESOURO EDUCA+ 2026 | IPCA + 5,21% | R$ 32,55 | R$ 3.255,91 | 15/12/2030 |
| TESOURO EDUCA+ 2027 | IPCA + 5,23% | R$ 30,92 | R$ 3.092,10 | 15/12/2031 |
| TESOURO EDUCA+ 2028 | IPCA + 5,26% | R$ 58,66 | R$ 2.933,24 | 15/12/2032 |
| TESOURO EDUCA+ 2029 | IPCA + 5,31% | R$ 55,53 | R$ 2.776,92 | 15/12/2033 |
| TESOURO EDUCA+ 2030 | IPCA + 5,35% | R$ 52,56 | R$ 2.628,37 | 15/12/2034 |
| TESOURO EDUCA+ 2031 | IPCA + 5,39% | R$ 49,72 | R$ 2.486,01 | 15/12/2035 |
| TESOURO EDUCA+ 2032 | IPCA + 5,43% | R$ 46,99 | R$ 2.349,72 | 15/12/2036 |
| TESOURO EDUCA+ 2033 | IPCA + 5,46% | R$ 44,43 | R$ 2.221,79 | 15/12/2037 |
| TESOURO EDUCA+ 2034 | IPCA + 5,48% | R$ 42,04 | R$ 2.102,33 | 15/12/2038 |
| TESOURO EDUCA+ 2035 | IPCA + 5,51% | R$ 39,71 | R$ 1.985,92 | 15/12/2039 |
| TESOURO EDUCA+ 2036 | IPCA + 5,54% | R$ 37,49 | R$ 1.874,66 | 15/12/2040 |
| TESOURO EDUCA+ 2037 | IPCA + 5,57% | R$ 35,37 | R$ 1.768,59 | 15/12/2041 |
| TESOURO EDUCA+ 2038 | IPCA + 5,60% | R$ 33,35 | R$ 1.667,60 | 15/12/2042 |
| TESOURO EDUCA+ 2039 | IPCA + 5,63% | R$ 31,42 | R$ 1.571,39 | 15/12/2043 |
| TESOURO EDUCA+ 2040 | IPCA + 5,66% | R$ 44,39 | R$ 1.479,92 | 15/12/2044 |
| TESOURO EDUCA+ 2041 | IPCA + 5,68% | R$ 41,86 | R$ 1.395,63 | 15/12/2045 |