Investimentos alternativos

Investimentos alternativos são ativos que não se enquadram nas categorias tradicionais, como ações, títulos ou fundos. Esses investimentos oferecem oportunidades de diversificação para além do mercado tradicional e podem incluir moedas digitais, metais preciosos, private equity, commodities e até mesmo obras de arte e imóveis. 

Por estarem fora dos ativos convencionais, os investimentos alternativos podem apresentar diferentes perfis de risco e retorno, sendo indicados principalmente para investidores que buscam diversificação e que possuem maior tolerância ao risco.

Esses tipos de investimento são regulamentados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) no Brasil, garantindo um ambiente controlado para os investidores.

Como os Investimentos Alternativos funcionam?

Os investimentos alternativos funcionam de maneiras diversas, dependendo do tipo de ativo escolhido. Diferente dos investimentos tradicionais, os alternativos podem ter maior volatilidade, menor liquidez e retornos menos previsíveis – o que pode exigir um planejamento de longo prazo. 

Por exemplo, ao investir em private equity, o investidor aplica em empresas privadas, muitas vezes startups ou empresas em crescimento, buscando ganhos elevados quando essas empresas atingirem sucesso ou forem adquiridas.

No caso de metais preciosos – como o ouro –, o investimento pode funcionar como uma reserva de valor, especialmente em tempos de crise econômica, em que a confiança no mercado financeiro é abalada. 

Já em moedas digitais e criptomoedas, como o Bitcoin, o investimento se baseia em ativos digitais descentralizados, cujas cotações podem flutuar de forma extrema, oferecendo um grande potencial de retorno, mas também riscos significativos.

Investidores que optam por commodities, por sua vez, estão apostando na valorização de bens tangíveis utilizados no dia a dia da economia global. Esses ativos podem ser negociados no mercado de futuros ou via ETF (Exchange Traded Fund), que replica o desempenho de um determinado ativo ou índice relacionado a commodities.

Quais são os tipos de Investimentos Alternativos?

Como dito, há diversos tipos de investimentos alternativos, cada um com características distintas. Entre os mais comuns estão:

• Criptomoedas: ativos digitais baseados em tecnologias de blockchain, como o Bitcoin e o Ethereum. Embora altamente voláteis, oferecem grande potencial de valorização. Investidores de perfil arrojado costumam utilizar o mercado cripto para diversificar suas carteiras.
• Private Equity: investimentos em empresas privadas, com o objetivo de obter lucros a longo prazo através do crescimento ou da venda dessas empresas. Esse tipo de investimento costuma ter baixa liquidez e exige um horizonte de tempo maior.
• Metais Preciosos: ouro, prata e outros metais são considerados um refúgio seguro, especialmente em períodos de incerteza econômica. Investir em metais preciosos pode proteger o patrimônio contra a inflação e a desvalorização das moedas.
• Commodities: produtos básicos como petróleo, gás natural, soja e café. O valor das commodities está diretamente relacionado à oferta e demanda global, e os investidores podem se beneficiar da valorização desses ativos, especialmente em cenários de escassez.
• Imóveis e Infraestrutura: investir em projetos de imóveis, terrenos ou em infraestruturas, como estradas e portos, é uma forma de diversificar o portfólio. Além da valorização dos ativos, os investidores podem gerar receita com aluguéis ou concessões.
• Fundos de Hedge e Fundos Multimercado: esses fundos utilizam estratégias mais agressivas e complexas, como alavancagem e derivativos, para buscar retornos mais elevados. Eles podem ter um perfil de risco-retorno mais elevado, mas também oferecem potencial de ganhos consideráveis.

Esses diferentes investimentos oferecem várias maneiras de diversificar uma carteira e buscar retornos que não estão diretamente correlacionados aos mercados tradicionais, como o de ações ou títulos públicos. 

Cada tipo de investimento alternativo tem características únicas em termos de risco, liquidez e potencial de retorno, e a escolha entre eles deve considerar o perfil e os objetivos financeiros do investidor.