Selic pode saltar para 13,25% ao ano nesta quarta (29): saiba onde investir agora, segundo o BTG Pactual

(Imagem: inkdrop)

Nesta quarta-feira (29), o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central anunciará a primeira decisão de juros do ano. O consenso do mercado aposta em uma nova alta de 1 ponto percentual, o que levaria a taxa básica de juros, a Selic, a 13,25% ao ano, de acordo com a apuração feita pela ferramenta Termômetro do Copom, do Valor Investe.

Em dezembro do ano passado, o Copom já havia acelerado a velocidade do ciclo de alta dos juros, iniciado em agosto. Com o ajuste de 1 p.p, a Selic passou de 11,25% para 12,25% ao ano no fim de 2024. E, em seu último comunicado, o Comitê apontou que haveria pelo menos mais duas altas na mesma intensidade, o que levaria os juros para 14,25% ao ano em março de 2025.

Entre os motivos para a alta, estão as incertezas em torno da economia global, inflação acima do teto da meta e os ruídos provocados pelo pacote fiscal do governo. Cenário este que culminou na deterioração dos ativos de renda variável, que dependem de um ambiente de juros menores para desempenharem positivamente.

Assim, diante desse contexto mais desafiador, é natural que o investidor se questione se ainda existem oportunidades de investimento no mercado. Ainda vale a pena comprar ações de empresas brasileiras? E fundos imobiliários? Em quais investir?

Para ajudar o investidor a tomar as melhores decisões pelo seu patrimônio este ano, o BTG Pactual, maior Banco de investimentos da América Latina, está disponibilizando um relatório gratuito sobre “Onde Investir em 2025”.

O relatório traz recomendações de investimentos para as principais classes de ativos, passando por renda fixa, ações, FIIs, criptomoedas e até mesmo investimentos no exterior. Além disso, ele traz uma análise do cenário econômico atual e estratégias de alocação para a carteira do investidor.

“O relatório é indicado para investidores de todos os níveis, que desejam a oportunidade de lucrar com os melhores investimentos de 2025”, afirma o BTG Pactual.

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3 investimentos para poder ‘surfar’ a Selic mais alta

Embora o cenário para os ativos de renda variável tenda a se deteriorar com a alta dos juros, a equipe de research do BTG Pactual conseguiu “garimpar” algumas oportunidades de investimento que podem se beneficiar da Selic em patamares mais elevados.

Uma delas é a BB Seguridade (BBSE3), holding brasileira que atua no segmento de seguros, previdência aberta, títulos de capitalização e planos odontológicos. “Vemos o setor de seguros como aquele que os investidores consideram defensivo e, dentro desse setor, a BBSE se destaca entre os pares”, explicam os analistas.

Na visão deles, o risco de inadimplência da companhia é baixo, sua margem é alta, tem histórico de boa governança e a empresa distribui de 90% a 95% de seus lucros. Além disso, é uma ação que se beneficia da alta dos juros, dado que mais de 80% do seu portfólio está alocado em títulos pós-fixados.

Já em fundos imobiliários, a equipe de análise apontou uma oportunidade de investir no Kinea Rendimentos Imobiliários (KNCR11), fundo de papel que tem o objetivo de investir em crédito imobiliário por meio de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).

Além de ser um dos maiores fundos de recebíveis do mercado, ele também tem uma carteira com foco em operações atreladas ao CDI, ou seja, que seguem a Selic. “Acreditamos que o KNCR11 deve surfar muito bem o momento de elevação dos juros no primeiro semestre e seguir pagando bons dividendos para os investidores até o final de 2025, em virtude da carteira de crédito pós-fixada”, avaliaram.

Por fim, a equipe também traz a recomendação de um fundo de investimento que tende a se beneficiar do cenário atual, o BTG Incentivado Infra FIRF. Trata-se de um fundo de crédito privado com foco em infraestrutura e isenção de Imposto de Renda para pessoa física.

“Esse fundo reúne os atributos ideais para o cenário atual: isenção fiscal, gestão especializada e consistência nos resultados. A estratégia combina análise criteriosa de crédito e visão macroeconômica para capturar as melhores oportunidades do mercado”, explicam.

Mas é claro que essas são apenas algumas das recomendações do BTG Pactual para o ano. Além delas, você ainda pode encontrar muitas outras indicações de renda fixa, ações, FIIs, criptomoedas e até mesmo investimentos internacionais.

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Esse relatório foi liberado gratuitamente, como uma cortesia do BTG Pactual para os investidores pessoa física. Ou seja, você não precisa pagar nada e nem se comprometer de nenhuma forma para poder acessar o relatório completo.

O research do BTG Pactual, equipe responsável por este relatório, é o melhor da América Latina, vencendo 4 categorias da Institutional Investor, a mais importante premiação do mercado, pelo 4º ano consecutivo:

Isso significa que as informações que você irá encontrar neste relatório são baseadas em análises bem fundamentadas, elaboradas por analistas renomados do mercado. 

Por isso, sugiro que você ao menos dê uma “espiada” no relatório para conferir todas as recomendações. Depois você pode decidir se elas fazem sentido para o seu patrimônio. Clique no botão abaixo e libere o seu acesso gratuito:

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Este material não tem relação com objetivos específicos de investimentos, situação financeira ou necessidade particular de qualquer destinatário específico, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar, preferencialmente com a ajuda de um profissional devidamente qualificado, uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability).