Ibovespa Renda Fixa que paga IPCA+9,39%: Veja os 8 títulos escolhidos pela XP para ter na carteira em fevereiro
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O time de analistas da XP Investimentos selecionou oito títulos de renda fixa para buscar retornos consistentes, considerando o cenário macroeconômico à frente. Entre eles, debêntures, LCAs, CDBs, CRIs e títulos públicos que buscam retornos até IPCA+ 9,39%.
Em comparação com a carteira de janeiro, apenas um título segue igual para fevereiro. No entanto, no relatório os analistas alertam que composição pode mudar dependendo da relação risco-retorno avaliada e disponibilidade dos ativos. Eles ressaltam ainda que a remoção de um título não significa recomendação de venda.
A carteira recomendada oferece uma diversificação estratégica, com ativos variados em termos de prazos, indexadores, emissores e setores, com o objetivo de reduzir o risco global das carteiras dos investidores.
Entre as sugestões no crédito privado, os destaques são Debênture Eletrobras (ELET14), com vencimento em setembro de 2031 e Debênture Vale, com vencimento em outubro de 2034, CRI JHSF (24G1674104), com vencimento em julho de 2034, LCD BNDES, com vencimento em dezembro de 2029 e LCA BNDES, com vencimento em janeiro de 2026.
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Já nos títulos públicos, a equipe opta pela NTN-B, com vencimento em agosto de 2030, corrigido pelo Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA). Esse título oferece proteção contra a inflação, com o principal ajustado ao longo do tempo.
“Em nosso cenário base, a inflação deve permanecer acima da meta do Banco Central nos próximos anos. Enxergamos ser importante manter parcela de ativos atrelados à inflação para proteção contra seu efeito ao longo do tempo, especialmente considerando a imprevisibilidade em relação à sua trajetória em prazos mais longos”, explicam os analistas de renda fixa da XP.
É importante destacar que esse título público não está disponível no Tesouro Direto, sendo acessível apenas no mercado secundário.
A instituição chegou a indicar também dois CDBs, sendo o do Agibank, prefixado e com vencimento em janeiro de 2027 e do Banco C6, indexado ao IPCA e com vencimento em agosto de 2028.
Confira as recomendações de renda fixa da XP
| Ativo/Emissor | Indexador | Vencimento | Duration (anos) | Ticker | Taxa Indicativa | Isento de IR? | Taxa Gross-Up |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CDB Agibank | Prefixado | 14/01/2027 | 1,97 | – | 15,75% | Não | 15,75% |
| LCA BNDES | % CDI | 15/01/2026 | 0,96 | – | 84,00% | Sim | 106,59% |
| LCD BNDES | % CDI | 15/12/2029 | 4,89 | – | 95,00% | Sim | 106,84% |
| CDB Banco C6 | IPCA+ | 15/08/2028 | 3,55 | – | IPCA + 8,15% | Não | IPCA + 8,15% |
| NTN-B | IPCA+ | 15/08/2030 | 4,96 | – | IPCA + 7,48% | – | IPCA + 7,48% |
| DEB Eletrobras | IPCA+ | 15/09/2031 | 5,04 | ELET14 | IPCA + 6,90% | Sim | IPCA + 8,12% |
| CRI JHSF | IPCA+ | 14/07/2034 | 5,24 | 24G1674104 | IPCA + 7,98% | Sim | IPCA + 9,39% |
| DEB Vale | IPCA+ | 15/10/2034 | 7,31 | VALEAO | IPCA + 6,69% | Sim | IPCA + 7,87% |
Vale lembrar que os ativos que são isentos de Imposto de Renda tem um “acréscimo” de rentabilidade, portanto, a equipe de Research da XP realiza um cálculo que incorpora a carga tributária ao preço de venda de uma mercadoria para equipar os rendimentos de um título isento e outro não. Essa taxa chama-se gross-up.
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