Qual o seu perfil de investidor? Monte sua carteira ideal de investimentos para 2023
Investir para muitas pessoas pode ser um desafio. Isso porque, muitos investidores acreditam que não têm o valor necessário para realizar aplicações ou pelo simples fato de não terem conhecimento sobre o tema. A ausência de um perfil de investidor pode até atrapalhar o seu sucesso em 2023.
Só para se ter ideia, segundo o levantamento “Raio X do Investidor de 2021”, realizado pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), 81,9% das pessoas que pouparam dinheiro não fizeram nenhum tipo de investimento.
A mesma pesquisa também apontou que 69,8% das pessoas que realizaram aplicações não sabem a razão pela qual escolheu o tipo de investimento que fez.
Pensando nisso, compreender suas características como investidor pode ajudar na hora de decidir uma possível alocação da carteira de investimentos, especialmente porque, desta forma, será possível compreender quais tipos de riscos está disposto a correr – e, assim, optar pela melhor aplicação, de acordo com o seu padrão.
Perfil do investidor
De modo geral, existem três perfis de investidor: o conservador, o moderado e o arrojado.
No caso do conservador, esta é uma pessoa que está relacionada à segurança e, por isso, esses investidores tendem a preferir investimentos que vão se valorizar ao longo do tempo e que tenham pouca volatilidade, ou seja, aplicações com poucas variações e alta liquidez.
Em troca de mais segurança, eles aceitam ter uma rentabilidade menor.
Diante deste cenário, os títulos de renda fixa são os que mais atraem indivíduos que se encaixam nessas características.
De acordo com uma pesquisa da B3, realizada no terceiro trimestre deste ano, o número de pessoas que investiram em produtos de renda fixa aumentou de 9,6 milhões para 12,6 milhões.
O que evidencia que muitos investidores podem se encaixar nesse perfil ou pelo menos optam por ter um ativo nesse modelo.
No caso do perfil “moderado”, trata-se de um indivíduo que talvez tenha muitas características do conservador, o que influencia diretamente na sua carteira de alocação.
Neste caso, realiza poucas aplicações destinadas a títulos de alto risco, há um equilíbrio entre riscos e rentabilidade. Aqui, a grande diferença é que esse investidor permite maior volatilidade do que o moderado e aceita perder até um certo limite.
Agora, aqueles que se encaixam nas características de “arrojado”, aceitam maior volatilidade – basicamente, são indivíduos que possuem experiência no mercado financeiro.
De modo geral, esse perfil busca por altas rentabilidades e alavancagem nos seus rendimentos e aproveitam as oportunidades para aumentar os seus ganhos. Além disso, são pessoas que possuem preparo emocional e técnico para lidar com as oscilações.
Por fim, conhecer o seu próprio perfil é importante para o entendimento da sua carteira.
Para descobrir em qual você se encaixa, basta fazer uma análise sobre seus conhecimentos financeiros, dos seus objetivos e o prazo para concluí-los.
Além disso, há diversos testes online disponíveis por instituições financeiras que podem auxiliar na busca do seu perfil de investidor.