Nasdaq lança software de inteligência artificial contra lavagem de dinheiro

A Nasdaq disse nesta quarta-feira que está lançando uma tecnologia de inteligência artificial (IA) para ajudar bancos comerciais e de varejo a automatizar investigações contra lavagem de dinheiro, à medida que se expande para o mercado de softwares de crimes financeiros.

A empresa espera que o sistema torne mais rápido e barato para os bancos e outras instituições financeiras filtrar a grande quantidade de alertas que sinalizam possíveis casos de lavagem de dinheiro gerados por sistemas de monitoramento de transações bancárias.

O processo de investigação de tais alertas, que podem chegar a 300 mil por mês, atualmente é manual, o que o torna caro e exige muita mão-de-obra, disse a Nasdaq.

Os bancos geralmente implementam uma rede ampla de filtros para detectar atividades ilícitas, então a grande maioria desses alertas acaba sendo falsa.

“Os bancos estão preocupados com essa ampla rede por causa do custo”, disse Darren Innes, chefe de tecnologia AML, soluções de sell-side e buy-side da Nasdaq. “Estamos dando a eles a oportunidade de reduzir esse custo.” Os bancos viram o número de alertas aumentar durante a pandemia de Covid-19 com o aumento das tentativas de atividades ilícitas, disse Innes.

Embora a Nasdaq já seja fornecedora de tecnologia de mercado, incluindo sistemas de vigilância de negociações, o lançamento marca a incursão do grupo no setor de softwares contra a lavagem de dinheiro.

O novo sistema da Nasdaq, que foi desenvolvido com a startup Caspian, do Reino Unido, reúne os dados necessários para conduzir uma investigação contra a lavagem de dinheiro e analisa as informações usando um software que replica o processo de tomada de decisão humano, disse a empresa.

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