Itaú (ITUB4): Crescimento de dois dígitos? Veja o que esperar do resultado do 2T24

O Itaú (ITUB4) divulgará o seu resultado do segundo trimestre de 2024 na próxima terça-feira (6) confirmando o bom momento operacional. Segundo analistas, os números robustos devem se repetir, com lucro líquido de R$ 10,1 bilhões, segundo a Genial, alta de 15,4% no ano e 3,3% no trimestre.

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Para a corretora, o banco terá incremento no ROE (retorno sobre o patrimônio líquido) de 0,6 ponto percentual no trimestre e 1,6 ponto no ano, superando outros bancos privados como Santander (SANB11) e Bradesco (BBDC4).

Veja o que esperar do lucro:

“No trimestre, acreditamos que o lucro deve ser impulsionado pela evolução contínua da receita líquida de juros (NII), além de uma melhora no custo de crédito decorrente da estabilização da inadimplência e da expansão mais controlada das despesas administrativas”, afirma.

Na visão dos analistas, a manutenção do ROE em níveis elevados será impulsionada pelas transformações implementadas pelo banco, focadas na otimização de processos e nos investimentos em tecnologia para aumentar a eficiência.

Além disso, o potencial de crescimento da receita proveniente dos lançamentos do One Itaú (super app para o varejo) e do Atlas (app para pequenas empresas).

Já a XP espera crescimento de um dígito em sua carteira de crédito, porém dentro da faixa de orientação do guidance (projeções).

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“Espera-se que esse crescimento seja impulsionado por um crescente apetite ao risco nos segmentos de Pessoas Físicas e PMEs. Como resultado, projetamos um aumento de 5,6% no ano e um aumento de 2,0% no trimestre no NII”.

Por outro lado, as taxas de inadimplência permanecerão estáveis no trimestre em 2,7%, acompanhadas por um sólido índice de cobertura de 209% (uma redução de 500 bps T/T). Os custos devem continuar em tendência de queda, com uma redução de 4,1% e um aumento de 3% no trimestre.

“O lucro líquido deve manter sua tendência positiva, com um sólido crescimento de 13% e um aumento de 1,1%. No geral, não prevemos que os resultados trimestrais desencadeiem qualquer reação significativa do mercado, positiva ou negativa”, vê.

A XP projeta lucro líquido de R$ 9,8 bilhões e receita com serviços de R$ 11 bilhões, alta de 6%.

Na visão do JPMorgan, o atual momento favorece o Itaú, com o crescimento dos empréstimos em leve recuperação.

“Especificamente, esperamos que o Itaú imprima outro trimestre “chato”, com lucro de R$ 9,9 bilhões
(alta de 13% no ano), implicando em 22% de ROE”.