Itaú (ITUB4): O potencial para a ação em 2023, segundo UBS BB

As ações do Itaú Unibaco (ITUB4) devem continuar em uma tendência de alta em 2023, com uma combinação de dinâmica de qualidade dos ativos e uma receita líquida forte, avalia o UBS BB.

Os analistas do banco suíço, em relatório assinado por Thiago Batista e Olavo Arthuzo, aumentaram o preço-alvo das ações da companhia em 12 meses, de R$ 30 para R$ 36 – potencial alta de 37%. A recomendação do UBS BB é de compra.

A avaliação é divulgada após o Itaú revelar que somou R$ 8 bilhões um lucros recorrentes no terceiro trimestre, aumento de 19% ante o mesmo período de 2021 e em linha com o esperado pelo mercado.

Margens do Itaú Unibanco

Segundo os especialistas do UBS BB, o Itaú apresentou margens de clientes muito fortes nos últimos trimestres, o que criará um sólido efeito de transição para 2023.

“Considerando nossa projeção de margem de clientes para o 4T22, a margem de lucro dos clientes em 2023 cresceria aproximadamente 8%, mesmo assumindo nenhuma expansão do empréstimo (o que não é viável)”, avaliam.

Os analistas ainda calculam que os resultados comerciais do Itaú, que sofreram em 2022, podem melhorar no próximo ano. Além disso, os especialistas do UBS BB avaliam que a inflação recente pode ajudar a expandir as taxas de serviços do banco.

“O negócio de cartão de crédito é a taxa de linha de serviço mais significativa da receita, em 36% do total de tarifas (no acumulado dos nove meses de 2022), e pode continuar expandindo em um ritmo decente em 2023”, explicam.

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