IRB (IRBR3) segue em recuperação com 4T24, projeta Genial; é o momento de comprar a ação?

(Imagem: Facebook/ IRB(Re))

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A Genial Investimentos estima que o IRB (IRBR3) apresente um lucro líquido de R$ 115,8 milhões no quarto trimestre de 2024, representando um crescimento de 205% em relação ao mesmo período do ano anterior. A companhia divulga o balanço nesta terça-feira (25), após o fechamento do mercado.

Dados preliminares da Superintendência de Seguros Privados (Susep) indicam um lucro sequencialmente estável para o IRB, lembra a corretora. Nos meses de outubro e novembro, a empresa já acumulava um lucro de R$ 89,1 milhões.

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Para os analistas Eduardo Nishio e equipe, a estratégia de priorização de contratos mais rentáveis deve continuar reduzindo a sinistralidade, apesar de limitar o crescimento dos prêmios emitidos. A recomendação segue neutra para o papel, ajustando o preço-alvo de R$ 47,00 para R$ 53,50.

A Genial Investimentos reforça que o IRB Re segue sua trajetória de recuperação, com melhorias operacionais e financeiras impulsionando o lucro. No entanto, a corretora diz que rentabilidade ainda não supera o custo de capital, tornando o valor de mercado condizente com os patamares atuais.

Para o quarto trimestre, os analistas falam em um crescimento de 3,0% nos prêmios emitidos na comparação anual, totalizando R$ 1,6 bilhão. Os prêmios ganhos devem cair 23,3% em relação ao ano anterior, impactados pelo foco na rentabilidade em detrimento de volume.

A sinistralidade deve ficar em 67,0%, alta de 11,8 pontos percentuais na comparação anual devido à base comparativa do quarto trimestre de 2023. O resultado financeiro deve atingir R$ 113 milhões, crescimento de 38% em relação ao ano anterior.

O que esperar de 2025 do IRB

A Genial Investimentos diz manter uma visão positiva para 2025, projetando um crescimento robusto de 57,1% no lucro líquido, atingindo R$ 590 milhões.

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Os principais fatores desse crescimento incluem juros elevados, que impulsionam o resultado financeiro, maior eficiência operacional e a retomada do crescimento dos prêmios emitidos.

A corretora projeta que o IRB seguirá sua recuperação em 2025, ainda que sua rentabilidade permaneça abaixo do ideal.