Inter lança plataforma que sugere investimentos para o perfil do cliente

A Inter Invest, corretora do Banco Inter, lançou o Wizard de Investimentos, uma plataforma que sugere investimentos para o perfil dos investidores pessoas físicas, na versão 10.2 do seu aplicativo.

“A plataforma de investimentos é muito completa e o investidor leigo, que é o caso da maioria, não sabe onde alocar os recursos em meio a tantos fundos, títulos de renda fixa, as ações das companhias listadas em bolsa. Por isso, automatizamos o processo de montagem de portfólios para os clientes”, explica Lucas Radd, head de portfólios e advisory da Inter Invest.

Além disso, a corretora otimizou o aplicativo com novas ferramentas, incluindo a automatização na montagem de portfólios.

Sobre o Wizard de Investimentos

Com a plataforma, o cliente da corretora pode montar sua carteira seguindo alguns passos combinando uma série de dados, sendo os três pontos principais: o perfil do investidor, o prazo da alocação dos recursos e o objetivo para o uso do dinheiro.

“O perfil do investimento é uma variável fundamental e muitas vezes ignorada. Se o objetivo é poupar dinheiro para fazer uma viagem para os Estados Unidos, por mais que o investidor seja agressivo, faz sentido dolarizar o investimento para se proteger contra oscilações da moeda. Ao mesmo tempo, mesmo que o investidor tenha um perfil conservador, se a meta for aposentadoria após 30 anos, a alocação em risco será naturalmente maior”, afirma Radd.

Após o levantamento das informações, a matriz de recomendação de portfólio faz a sugestão de carteira ideal. Caso o investidor não opte por alguma das sugestões da carteira, o sistema oferece outras opções de investimento que tenham perfis similares.

Automatizações no app

Na mesma versão do app, o Inter também irá disponibilizar ferramentas para facilitar a vida do investidor do mercado de ações. Entre as principais novidades está a integração com o IR Trade, uma calculadora de imposto de renda de investimentos em ações.

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Outra novidade importante da nova versão do aplicativo foi a atualização da seção Renda Fixa, com a inclusão de novos filtros e possibilidades de ordenação, com o objetivo de auxiliar a tomada de decisão do investidor.

“O principal objetivo da Inter Invest é facilitar a vida dos investidores pessoas físicas. Isso passa pelo enriquecimento na disponibilização de produtos e também no desenvolvimento de funcionalidades que o auxilie na hora de montar e gerir sua carteira”, completa Radd.