Ibovespa: É preciso permanecer independente das quedas do mercado

Nos últimos meses, as perdas das ações no Brasil e no exterior têm tomado conta dos noticiários. O momento é delicado, e você, provavelmente, já sabe os motivos: inflação cravando níveis históricos nos países desenvolvidos e elevada nos emergentes, escalada dos juros e os receios da desaceleração do crescimento econômico global.

O aumento da aversão ao risco é inevitável em cenário de grandes incertezas, há uma série de investimentos considerados conservadores que oferecem taxas atrativas no momento. Como efeito, o apetite para a renda variável cai drasticamente.

As grandes desvalorizações, que aconteceram, acontecem e acontecerão no mercado, fazem parte da dinâmica do ambiente, pois as emoções dos investidores ditam as regras, pelo menos no curto prazo.

É a denominação da psicologia de massa. Por trás da tela, existem pessoas nas quais o medo e a ganância exercem forte influência na tomada de decisão.

Uma coisa é certa. Se desejarem ter resultados consistentes e significativos no longo prazo, então será preciso permanecer.

Não compete aqui entrar na opção de cada um ou quais ações estão na carteira e/ou como está dividida a aplicação entre renda fixa e variável de acordo com o perfil de risco, embora isso importe e muito; mas sim elucidar que tudo tem seu preço, e o preço do mercado para angariar bons resultados é a volatilidade, a dúvida, o medo e o desconforto.

As grandes fortunas no mercado financeiro foram feitas esperando, esperando e esperando… Durante anos, décadas.

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Os maiores investidores seguiram comprando (bons ativos), geralmente, por mais tempo do que costumamos imaginar.

Cito o exemplo de um dos investidores mais conhecidos do mundo, Warren Buffet, cujo patrimônio líquido era estimado, recentemente, em US$ 84,5 bilhões.

Desse montante, US$ 84,2 bilhões vierem após completar os 50 anos, sendo US$ 81,5 bilhões depois dos 60. E ele começou a investir por volta dos 10 anos de idade. Essas informações estão no livro “A psicologia financeira” do Morgan Housel.

Buffet é um gênio e possui uma habilidade incrível para os investimentos. De fato, ninguém supera os 20% de rentabilidade anuais sem ser. Porém, o seu grande aliado foi o tempo e a capacidade de seguir em frente enquanto a imensa maioria desistia. E também, é claro, conseguir sobreviver e não incorrer no risco da ruína.

O S&P 500, principal índice dos Estados Unidos, ofereceu uma rentabilidade superior a 1.400% (em dólar) desde 1993, mesmo com todos os contratempos do período — e não foram poucos, a crise imobiliária em 2008, a pandemia em 2020, essas duas últimas grandes crises estão na memória de muitos investidores brasileiros.

Poderia citar inúmeros outros eventos que marcaram a economia global e impactaram os mercados nesse percurso e, mesmo assim, houve uma taxa de crescimento anual de 9,70% ao ano em dólares. A rentabilidade média do mercado americano, desde 1870, é de 6,80% a.a., descontada a inflação.

O Ibovespa, índice brasileiro de referência, se valorizou 2.170% desde 1996, rentabilidade média anual de 12,47%. De novo, apesar de todos os acontecimentos adversos até hoje. É válido ressaltar que a performance é em reais e o nível médio de inflação em nosso país fica acima dos EUA, reduzindo o ganho real.

Em ambos os dados exemplificados, Brasil e EUA, as recentes quedas já estão descontadas da rentabilidade.

Para finalizar, o mercado reflete a evolução da sociedade, e nós, como seres humanos, tendemos a evoluir – sempre –, embora vários problemas, eventos caóticos e inesperados surjam durante o caminho. Basta parar um pouco e estudar como era o estilo de vida 100 anos atrás e como estamos hoje. Na verdade, nem precisar ir tão longe, avalie apenas 20 anos.

Investir demandará controle emocional: a teoria será diferente da prática, além do conhecimento técnico para fazer as melhores escolhas conforme seu perfil de risco. O risco da ruína, que significa perder tudo e ficar de fora, deve ser evitado a todo custo.

É necessário manter-se por tempo suficiente para colher os resultados. Será preciso muita disciplina para conseguir enfrentar os solavancos do processo. E acredite, eles não serão poucos.

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