First Republic lidera alta de ações bancárias nos EUA, com Fed no radar

As ações de instituições financeiras regionais dos Estados Unidos, incluindo o abalado First Republic Bank, subiram nesta terça-feira, com o temor de uma crise bancária mais ampla diminuindo, e os investidores voltando seu foco para o próximo movimento do Federal Reserve, o banco central dos Estados Unidos.

Os implacáveis aumentos de juros do Fed para conter a inflação foram parcialmente culpados por desencadear o maior colapso no setor bancário desde a crise financeira de 2008, e os investidores estão divididos sobre se o banco central norte-americnano será forçado a interromper seu ciclo de alta na quarta-feira para garantir estabilidade.

Os tumultuados dez dias para os bancos, que culminaram na aquisição do Credit Suisse pelo rival UBS por 3 bilhões de francos suíços (3,2 bilhões de dólares), foram desencadeados pelo colapso do Silicon Valley Bank (SVB), que afundou sob o peso de perdas relacionadas a títulos devido a um aumento nas taxas de juros no ano passado.

“A experiência de quase morte do setor bancário nas últimas duas semanas provavelmente tornará as autoridades do Fed mais comedidas em sua posição sobre o ritmo dos aumentos”, disse Steve Englander, chefe de pesquisa do G10 FX do Standard Chartered.

Preocupações com a saúde dos bancos norte-americanos de médio porte persistem, particularmente o First Republic Bank. Mas o resgate do Credit Suisse parece ter acalmado os piores temores de um contágio sistêmico, impulsionando as ações dos bancos europeus e de outros bancos regionais dos EUA.

Depois de subir até 60% durante a sessão de terça-feira, as ações do First Republic fecharam em alta de 29,5%, recuperando algumas de suas profundas perdas nas últimas duas semanas, enquanto os maiores bancos dos EUA também se recuperaram. O First Republic perdeu 80% de seu valor de mercado este mês, mesmo após a recuperação de terça-feira.

O US Bancorp USB.N saltou quase 9%, enquanto o JPMorgan Chase, o Citigroup, o Wells Fargo e o Bank of America subiram mais de 2%.

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O First Republic está procurando maneiras de reduzir o tamanho se suas tentativas de levantar novo capital falharem, disseram três pessoas familiarizadas com o assunto à Reuters.

O JPMorgan Chase tem ajudado o banco a encontrar novas fontes de capital depois que uma injeção de 30 bilhões de dólares em depósitos de grandes bancos não conseguiu conter os temores sobre sua viabilidade.

O banco está examinando como pode vender partes de seus negócios, incluindo parte de sua carteira de empréstimos, em uma tentativa de levantar dinheiro e cortar custos, disse uma fonte familiarizada com a situação.

A venda de empréstimos a outras partes, incluindo firmas de private equity, é uma opção que está sendo avaliada, disseram duas das fontes. Embora a venda do banco como um todo ainda seja possível, o First Republic está focado em levantar capital, disse a terceira fonte.

Os cenários estavam sendo discutidos enquanto os principais executivos de bancos se reuniam em Washington para uma reunião programada de dois dias a partir de terça-feira, disseram fontes familiarizadas com o assunto.