FI-Infra é melhor opção do que FIIs para receber renda mensal e sem Imposto de Renda?
Os FI-Infra (Fundos Incentivados de Investimento em Infraestrutura) são uma classe de ativos que investidores também aplicam a estratégia de renda mensal.
Apesar de menos conhecidos do que os fundos imobiliários, os FI-Infra contam com vantagem fiscal ao seu favor.
FI-Infra são uma carteira de debêntures incentivadas, permitindo que o investidor consiga se expor na renda fixa de maneira mais barata, diversificada e com liquidez quase que diária, destaca o analista de fundos alternativos da XP Investimentos Daniel Chinzarian.
Cotas de debêntures incentivadas são negociadas no mercado com valores geralmente acima de R$ 1.000, caso da debênture (BRST11) emitida pela Brisanet, que custava R$ 1.083,05 nesta terça-feira (19).
Custando em torno de R$ 100 por cota, os FI-Infra mantêm a vantagem fiscal das debêntures incentivadas: a não cobrança de Imposto de Renda sobre o eventual ganho de capital do investidor.
“Isso ocorre por se tratar de um investimento que contribui com a infraestrutura nacional”, enfatiza Chinzarian.
Já no caso dos fundos imobiliários, quando um investidor vende uma cota com valorização, o Imposto de Renda que incide sobre o lucro é de 20%.
Veja a diferença entre as classes de ativos FI-Infra e Fundos Imobiliários:
| Produtos | FI-Infra | Fundos Imobiliários |
|---|---|---|
| IR sobre Dividendos | Isento | Isento |
| IR sobre Ganhos de Capital | 0% | 20% |
| Ativos | Debêntures de Infraestrutura | Ativos Imobiliários |
| Ambiente de negociação | B3 e Cetip | B3 |
| Diversificação | Alta | Alta |
| Estratégia | Renda Mensal | Renda Mensal |
| Liquidez | D+2 | D+2 |
| Prazo | Indeterminado | Indeterminado |
FI-Infra listados na B3
De acordo com a B3 (B3SA3), a Bolsa brasileira, existem nove FI-Infra listados até o momento.
Os FI-Infra também podem ser negociados com a mesma facilidade que o investidor compra e vende ações, fundos imobiliários, BDRs entre outros ativos, através do home broker de sua corretora ou banco de preferência.
Veja a seguir o levantamento feito pelo Money Times com os valores de dividendos mais recentes divulgados e a cotação de cada FI-Infra nesta terça-feira (19):
(BOD11): pagou dividendos de R$ 0,12 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 10,20.
(BDIF11): pagou dividendos de R$ 1,75 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 96,64.
(CPTI11): pagou dividendos de R$ 1,75 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 103.
(BDIB11) pagou dividendos de R$ 1,21 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 88,10.
(IFRA11) pagou dividendos de R$ 1,19 por cota referente ao desempenho do fundo em abril, sendo negociado a R$ 106,40.
(KDIF11): pagou dividendos de R$ 1,8 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 135,60.
(RBIF11): pagou dividendos de R$ 1,8 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 103,98.
(JURO11): pagou dividendos de R$ 1,72 por cota referente ao desempenho do fundo em junho, sendo negociado a R$ 101,90.
(XPDI11): pagou dividendos de R$ 0,9 por cota referente ao desempenho do fundo em maio, sendo negociado a R$ 86,18.
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