Day trade vale a pena?
Você quer saber como ganhar dinheiro de forma rápida, fácil e sem sair de casa? Parece um sonho, não é mesmo? Já ouviu falar de day trade?
É uma técnica de compra e venda de ativos, no mesmo dia, em que você fica observando gráficos e ganhando muito dinheiro.
E, quando você bate a meta do dia, você pode desligar tudo, botar o pé pra cima do sofá e assistir Netflix.
Maravilhoso, não é?
Que pena que isso não existe!
Este artigo é para abrir os seus olhos, de uma vez por todas, para que você não caia nessa série de promessas que estão surgindo, cada vez mais frequentes, no mercado financeiro.
Quem já acompanha o Clube do Valor, já têm ciência de que investimentos só funcionam quando você tem um horizonte de longo prazo e entende que não é um local onde você vai ficar rico facilmente.
O mercado financeiro é um local de preservação e rentabilização do patrimônio. Não é um lugar que vai te dar 1% ao dia, 10% ao mês.
Por que o day trade atrai muitas pessoas?
A maioria pessoas que são atraídas a fazer day trade, entram com com uma expectativa totalmente errada:
– Riqueza rápida e fácil.
Se você usar uma ferramenta gratuita do Google chamada Google Trends, você consegue ver as intenções de pesquisa das pessoas sobre determinado assunto.
Analisando os termos day trade, value investing, buy and hold e swing trade ao mesmo tempo, podemos ver que o termo day trade é muito mais procurado que os outros três, veja:
Esse gráfico reforça a importância de falar sobre esse assunto.
– Muitas pessoas estão sendo enganadas.
Em uma onda de ingenuidade, elas são atraídas por um discurso de dedicação, estudo, perseverança e persistência.
Essas características e atitudes são, realmente, muito importantes para quem quer ter sucesso em qualquer área.
Entretanto, na realidade do day trade, esse discurso maquia uma triste verdade:
Apenas 1,34% dos day-traders ganham dinheiro.
Pense nos maiores investidores da história: Warren Buffett, Joel GreenBlatt, Peter Lynch e Philip Fisher.
Nenhum deles faz (ou fez) day trade.
A verdadeira realidade dos day-traders
Um estudo fantástico que os professores Fernando Chague e Bruno Giovannetti, da FGV, publicaram, mostra que apenas 1,34% dos day traders ganham dinheiro.
Ou seja, você tem que ser 1 em 100 para ganhar.
Esses professores analisaram os dados de mais de 24.084 day traders que operaram contratos de “mini-índice” ou mini-dólar entre 2013 e 2017.
O resultado foi esse:
Todas essas pessoas, somadas, perderam R$ 229.000.000,00.
E vale a pena chamar atenção que nesse montante não estão incluídos alguns custos que a “profissão”, na maioria das vezes, exige:
Custos com corretagem;
Custos com cursos para aprender a operar;
Custos com ferramentas de análise gráfica;
Custos com dados em tempo real.
E aqueles que conseguiram lucrar fazendo day-trade ganharam um brinde:
Custos com imposto de renda!
Destas 24.084 pessoas que começaram a fazer day trade, apenas 11,2%, ou seja, 2.707decidiram persistir nessa atividade por mais de 300 pregões.
Isso é mais ou menos um ano e dois meses.
Será que as outras 88,8% pessoas desistiram porque cansaram de ganhar dinheiro?
Acho que não…
Podemos então, facilmente, considerar que a maioria das pessoas desistiu porque day trade não era o que elas estavam achando.
Realidade: elas tiveram prejuízos.
E, das 2707 pessoas persistentes, aquelas que dizem:
“É necessário persistir por no mínimo um ano…”
Apenas 323 tiveram lucro.
As dificuldades de um day trader
De fato, são poucas as pessoas que têm sucesso em qualquer atividade profissional. Porém, eu nunca vi uma atividade em que apenas 1,3% prospera.
E nunca vi uma atividade que traz tantas chances de fracasso e tão poucas chances de sucesso.
Das 323 pessoas que tiveram lucro, apenas 29 pessoas tiveram lucros médios acima de R$ 300 por dia. Nesse caso, vivendo com cerca de R$ 6.000,00 por mês, sem descontar os custos e imposto de renda.
Então, 0,12% dos 24.000 conseguem, de fato, viver de uma forma mais razoável de day trade.
Além da dura realidade que esses números mostram, a “profissão” de day trader é estressante. Ela impede você de fazer qualquer outra coisa.
Se você for um médico, por exemplo, não pode fazer um pausa no seu trabalho, realizar algumas operações e voltar ao trabalho. É necessário dedicação exclusiva ao day tradepara torná-lo viável.
Além disso, é uma das poucas profissões que você põe o seu capital em risco.
Em uma profissão normal, se você não dá certo, você é demitido e tem que procurar um novo emprego. No máximo, perde dinheiro fazendo uma faculdade caso ela seja privada.
Fazendo day trade não. Você tem que colocar o capital na frente e se der errado você perde dinheiro.
E, na média, as pessoas perdem, além do tempo envolvido, cerca R$ 40,00 por dia.
O que o mundo diz sobre day trade?
Há um segundo estudo, realizado antes desse exibido acima, com o seguinte título:
“Just How Much Do Individual Investors Lose by Trading?“
Feito por Brad Barber da Graduate School of Management, University of California, esse artigo analisa 70.000 contas de investidores.
Barber percebeu que, entre todas essas contas, aquelas 20% que mais negociaram, ou seja, que compravam e vendiam ativos com mais frequência, tiveram um retorno médio de cerca de 7% ao ano a menos do que a média desses 70 mil.
Isso comprova, mais uma vez, que quanto mais você mexe na sua carteira, menos ela rende.
E, quanto menor o espaço temporal que você opera, mais você perde.
Resumindo, carteira de investimento é como um sabonete: quanto mais você mexe, quanto mais você esfrega, mais ela diminui. Ou seja, mais você perde dinheiro.
Conclusão: invista da maneira correta!
Mas quais são os objetivos de todos esses estudos?
O principal é abrir os seus olhos para você não ser não ser um desses 98% que perdem tempo e dinheiro.
E também te tornar uma pessoa mais sábia. Como diz o provérbio:
“Uma pessoa inteligente aprende com seus próprios erros. Já uma pessoa sábia é aquela que aprende com os erros dos outros.”
Aprenda com erro de 23.700 diferentes pessoas que tentaram, sem sucesso, viver de day trade e vá atrás de conhecimento para conseguir usar o mercado financeiro a seu favor.
Use o mercado financeiro com uma forma de preservar o seu patrimônio e obter um retorno adequado sobre ele.
Para isso, faça como os maiores investidores da história: invista com um horizonte de longo prazo! Neste artigo, eu mostro o porquê de seguir essa estratégia com alguns resultados reais!
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