Selic em 13,75% ao ano: ainda dá para buscar lucros com fundos imobiliários em 2025?
Na primeira reunião do Copom no ano, o Banco Central decidiu elevar a Selic em 100 pontos-base. Assim, começamos 2025 com uma taxa de juros de 13,25% ao ano. Mas, de acordo com os especialistas da EQI Investimentos, este pode ser só o começo.
Com a inflação no teto da meta, incertezas quanto a política fiscal e alta volatilidade do real, os especialistas da casa estimam que a Selic pode chegar a 16,75% em 2025.
Diante desse cenário, investidores de renda variável começam a se preocupar, já que a alta dos juros afeta diretamente ativos como ações e fundos imobiliários, por exemplo.
Afinal, uma Selic elevada torna os investimentos em renda fixa mais atrativos, levando muitos investidores a migrar para opções mais seguras e impactando a performance dos ativos na bolsa.
Mas isso significa que não há mais oportunidades de investimento nessas classes de ativos? Nem sempre. Investidores bem informados podem encontrar boas oportunidades, principalmente em cenários desafiadores. A seleção criteriosa de ativos é essencial para mitigar riscos e potencializar ganhos.
Em um relatório recente, a EQI Research pontuou que, mesmo com a alta da Selic, ainda é possível encontrar boas oportunidades de investimento. Em especial, ela destacou alguns segmentos de fundos imobiliários que podem se destacar diante desse novo cenário.
A seguir, você confere as recomendações da corretora e como ter acesso a um relatório com os melhores investimentos para 2025.
Qual o impacto da Selic sobre os fundos imobiliários?
Os Fundos Imobiliários (FIIs) são um dos investimentos “queridinhos” dos investidores brasileiros. Isso porque eles têm potencial de renda passiva mensal, isenção de IR sobre dividendos e acesso ao mercado imobiliário por meio de investimentos acessíveis – com R$ 100,00, já é possível comprar cotas de um FII.
Contudo, os investidores desta classe de ativos devem observar de perto o cenário de juros elevados, que afeta diretamente o setor. Assim, para que esses benefícios sejam colhidos, é preciso saber como mitigar risco.
O primeiro reflexo da alta dos juros é sentido diretamente no Ifix, o índice que mede o desempenho dos FIIs. Com a elevação da Selic, a atratividade dos fundos imobiliários é reduzida em comparação com a renda fixa.
Como consequência, muitos investidores vendem suas cotas, pressionando os preços para baixo. No entanto, essa queda favorece o surgimento de boas oportunidades para quem busca ativos descontados e uma carteira de longo prazo.
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Além disso, especialistas apontam haver uma desconexão entre o mercado financeiro e o mercado imobiliário real. Indicadores como vacância e inadimplência seguem saudáveis, o que mostra que, com uma carteira bem posicionada, ainda há boas oportunidades nos FIIs.
Para Carolina Borges, head de análise da EQI, as taxas elevadas dificultam uma recuperação consistente nos preços dos FIIs, mas também aumentam o retorno implícito, tornando-os atraentes para quem busca fluxo de renda e investimento de longo prazo.
Como encontrar boas oportunidades para investir em fundos imobiliários?
Os especialistas da EQI Research apontam que não é o momento de buscar retornos rápidos, mas sim de adotar uma postura cautelosa, focando a longo prazo e diversidade. Ou seja, é preciso fazer escolhas prudentes para aproveitar boas oportunidades.
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Assim, a estratégia ideal neste momento é focar em qualidade e diversificação, buscando ativos subvalorizados e evitando riscos excessivos. Alguns setores podem se beneficiar mais do atual cenário:
- Fundos de papel: Atrelados ao CDI, podem aproveitar a alta dos juros e entregar rendimentos mais robustos.
- Fundos logísticos: A alta ocupação e os preços elevados devem favorecer ativos bem localizados, especialmente próximos a São Paulo.
- Fundos de shoppings: O aumento das vendas e a geração de receitas extras tende a impulsionar os resultados. O ideal é optar por carteiras com ativos dominantes e baixa alavancagem (endividamento).
- Fundos de escritórios: A volta ao trabalho presencial pode melhorar a demanda por imóveis bem localizados e adaptáveis.
Além dessas oportunidades, a EQI também analisou diversos outros fatores que podem ser decisivos para investidores que desejam identificar boas oportunidades em fundos imobiliários ao longo do ano.
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Para reunir todas essas informações de forma clara e acessível, a casa de análises disponibilizou um relatório completo e gratuito, que destaca as melhores alternativas de investimento no cenário atual.
Esse material exclusivo pode ser o diferencial para quem deseja tomar decisões embasadas e aproveitar o momento para construir uma carteira sólida e rentável.
Os melhores investimentos para 2025: confira neste relatório gratuito
Em um ano repleto de desafios e oportunidades, tomar decisões embasadas é essencial. A taxa de juros é apenas um dos fatores econômicos que impactam o mercado regional e global. Saber onde alocar seus recursos de forma estratégica para se proteger contra a inflação e volatilidade faz toda a diferença.
Pensando nisso, a EQI Investimentos percorreu as expectativas para a economia e os investimentos neste ano e preparou o relatório gratuito “Melhores Investimentos para 2025”.
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Na publicação, a casa de análises traz recomendações que não se limitam apenas aos fundos imobiliários, mas abrangem as diversas classes de ativos: renda fixa, ações, investimentos no exterior e criptomoedas.
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