Renda fixa ‘diferenciada’: conheça ativo isento de IR que oferece retorno de IPCA +10,1% ao ano

Se você é um investidor que gosta de renda fixa, mas procura um investimento com maior potencial de retorno, então você vai gostar dessa recomendação. 

Isso porque o estrategista-chefe da Empiricus Research, Felipe Miranda, identificou uma “oportunidade pontual e diferenciada para geração de renda”, por meio de títulos de dívida.

Em outras palavras, ele detectou um ativo de qualidade, capaz de distribuir rendimentos mensais para seus acionistas.  

Trata-se do Bocaina Infra (BODB11), um fundo de investimento voltado para o financiamento de projetos de infraestrutura, como rodovias, energia e telecomunicações. 

Para isso, o fundo investe em debêntures incentivadas, isto é, em títulos de renda fixa emitidos por empresas para financiar tais projetos. Dessa forma, ele é classificado como um fundo de renda fixa de crédito privado. 

E a grande vantagem é que, por ser um fundo de infraestrutura, o Bocaina Infra oferece vantagens especialmente atrativas para seus acionistas, como:

• Rentabilidade atrelada ao IPCA (inflação); 
• Isenção de imposto de renda para pessoas físicas; 
• Distribuição mensal de rendimentos;  

Mas não foram apenas os benefícios acima que chamaram a atenção do estrategista-chefe da Empiricus. 

O desempenho do fundo também tem sido notável — e isso desde o seu lançamento, em maio de 2022.

BODB11 entrega rentabilidade de forma consistente para seus acionistas — e rendeu 147% do CDI em dois anos

Desde o início, quem investiu no Bocaina Infra recebeu um total de R$ 3,83 por cada cota que comprou. Isso corresponde a um yield anualizado de 15,4% — isto é, se o rendimento observado até agora fosse mantido consistentemente ao longo de um ano.

Comparando essa performance com o CDI ao longo do mesmo período, o Bocaina Infra foi ainda melhor: ele entregou 147% do CDI — sendo que o rendimento para pessoas físicas não têm imposto, o que aumenta ainda mais a vantagem do investimento.

Segundo o estrategista-chefe da Empiricus, o fundo tem cumprido seu objetivo de oferecer um retorno superior ao dos títulos públicos NTN-B, também conhecidos como Tesouro IPCA+.  

Para se ter uma ideia, ao final de outubro, os ativos de crédito do fundo estavam rendendo, em média, IPCA + 9,91% ao ano (yield médio). Enquanto isso, os títulos públicos NTN-B estão oferecendo só até IPCA + 6,72%, como é o caso do Tesouro IPCA+ com juros semestrais 2035. 

Além disso, na última distribuição de rendimentos do Bocaina Infra, seu yield anualizado alcançou cerca de 15,5%. Isso equivale a um rendimento mensal de aproximadamente 1,12%, o que reforça o seu apelo entre investidores. 

Na visão de Felipe Miranda, o sólido retorno do Bocaina Infra demonstra a resiliência do portfólio mesmo em períodos de compressão dos spreads das debêntures, isto é, cenário em que as novas oportunidades de investimento em debêntures (títulos de dívida) podem render menos. 

Para o longo prazo, esse fundo de renda fixa é oportunidade de buscar renda extra todo mês

Apesar de retornos passados não serem garantia de retornos futuros, o estrategista-chefe da maior casa de análise independente do Brasil está confiante com o potencial de geração de renda de BODB11. 

Com a cotação atual de R$ 8 por cota, o Bocaina Infra apresenta uma Taxa Interna de Retorno (TIR) líquida de IPCA + 10,1% (retorno projetado para o investidor já considerando os custos e impostos aplicáveis), o que reafirma sua posição como um excelente fundo de infraestrutura. 

O analista está tão confiante com esse fundo que, há poucos dias, ele o adicionou em sua carteira especializada em renda passiva, “Double Income”, como uma das oportunidades diferenciadas (“out of the box”) de investimento. 

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Bocaina Infra (BODB11) é apenas um dos ativos que pagam renda extra todo mês; confira todas as indicações     

É importante lembrar que, diferente do investimentos em títulos públicos, como o Tesouro Direto, BODB11 carrega um pouco mais de risco, pois depende da capacidade das empresas de pagar suas dívidas. 

Por outro lado, ele tende a oferecer retornos mais altos e possui o benefício da isenção de IR para pessoas físicas.

Dessa forma, segundo Felipe Miranda, o Bocaina Infra (BODB11) se consolida como uma das melhores oportunidades para aqueles que desejam “apimentar” a carteira em busca de dinheiro pingando na conta todo mês.

Mas ele não é o único. O fundo de infraestrutura é apenas um dos investimentos recomendados por Felipe Miranda em sua carteira de investimentos focada em renda passiva, a Double Income. 

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