O ‘fundo imobiliário’ do agronegócio: este Fiagro pode gerar renda mensal extra de mais de R$ 1.220 com etanol e açúcar; entenda
O agronegócio é um dos setores mais importantes para a economia brasileira. No ano passado, a agroindústria foi responsável por mais de 27% do PIB do país. Para ter ideia da riqueza desse segmento em números, em 2021, o agro movimentou mais de US$ 110 bilhões em exportações.
Este valor representa, no câmbio atual, mais de R$ 560 bilhões. E não pense que 2022 ficará para trás. Só no primeiro semestre, o Brasil exportou cerca de US$ 79,3 bilhões, de acordo com a Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil (CNA), e bateu recorde para o período.
Mas que o setor agropecuário é uma “mina de ouro” na economia brasileira você já deve estar cansado de saber. Afinal, não faltam notícias sobre esse mercado em constante evolução.
Porém, a ideia de que se beneficiar desse setor é apenas para grandes fazendeiros, produtores rurais ou pessoas que trabalham diretamente com o agronegócio ficou no passado.
Existem estratégias práticas e seguras para receber uma fatia dessa indústria bilionária sem que você seja rico. Ou seja, ao contrário do que muitas pessoas ainda pensam – talvez inclusive você –, não é mais necessário “sujar o pé de barro” para ter a chance de ganhar dinheiro com o agronegócio.
E por ser um setor extremamente consolidado no Brasil, alguns investidores já estão de olho no agro:
Entre as formas de investir nesse setor tão rico estão as ações de empresas que atuam no segmento, fundos imobiliários e, na renda fixa, os CRAs e as LCAs.
Além disso, tem chamado a atenção dos investidores um produto criado há não muito tempo, mas que já se mostra promissor: os Fiagros (Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais).
Fiagro: como funciona o investimento que pode te gerar dinheiro do agronegócio sem ter um trator
O Fiagro é um fundo de investimento com funcionamento muito similar ao dos fundos imobiliários. As semelhanças fazem com que ele seja até mesmo chamado de “FII do agronegócio” e eu te explico o porquê.
Os Fiagros são negociados na bolsa de valores, investem apenas no setor agro e, assim como os fundos imobiliários, são divididos em Fiagros de “tijolo” – ou “terra” – e de “papel”.
Os de tijolo investem diretamente em propriedades através da compra de terras, enquanto os de papel investem títulos de dívida atrelados às atividades agroindustriais, como os CRAs e as LCAs.
Com a compra de cotas, os investidores podem ter uma fatia dos ganhos do fundo sem desembolsar um valor alto comprando uma fazenda ou trabalhando na produção agroindustrial.
Entre a data de criação, em março de 2021, até maio deste ano, o número de investidores nessa classe de investimento cresceu cerca 419%.
Um dos possíveis motivos para esse aumento expressivo na quantidade de investidores no Fiagro é a distribuição de proventos. Assim como os FIIs, os Fiagros também realizam pagamentos recorrentes aos seus cotistas e eles são, geralmente, isentos de Imposto de Renda.
Mas embora já esteja chamando a atenção do mercado, esse tipo de fundo ainda tem muito a crescer. De acordo com uma projeção realizada pela XP quando os Fiagros foram criados, esse produto tem potencial para chegar a R$ 75 bilhões até 2025.
Ou seja, esse tipo de fundo de investimento é uma forma de expor seu patrimônio a um dos setores mais significativos da economia brasileira e ainda ter a chance de receber renda mensal.
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Um Fiagro com exposição ao setor sucroalcooleiro e dividend yield ‘gordo’
Mas mesmo dentro de um setor promissor, há ativos que se destacam. Caio Araujo, analista responsável pela carteira “Renda Imobiliária” da Empiricus, acredita no potencial de um Fiagro com alta exposição ao mercado sucroalcooleiro e que tem entregado desempenho atrativo desde a sua estreia.
Apenas para contextualizar a importância econômica da indústria sucroalcooleira no Brasil, o país é o maior exportador de cana-de-açúcar do mundo e segundo maior produtor de etanol, ficando atrás apenas dos EUA.
Em 2019, por exemplo, o bagaço da cana e o etanol, juntos, representaram cerca de 18% da matriz energética do país.
Além disso, o Brasil tem a vantagem de ser grande produtor de etanol frente a outros países devido à segurança energética que uma fonte renovável gera, principalmente em períodos de alta dos preços do petróleo como o atual.
O segmento sucroalcooleiro é responsável por cerca de 2% do PIB brasileiro e o Valor Bruto da Produção (VBP) estimado para 2022 é de R$ 124,4 bilhões. Portanto, é uma indústria com potencial de ganhos expressivos.
O Fiagro recomendado por Araujo tem por objetivo gerar rendimentos mensais por meio do investimento nas cadeias produtivas agroindustriais, principalmente através dos CRAs.
Os CRAs, que são produtos de renda fixa, são altamente beneficiados com a alta dos juros, o que faz com que a carteira deste fundo esteja em um período extremamente positivo.
Para ter ideia do potencial desse Fiagro, em abril deste ano, o fundo pagou cerca de R$ 1,17 por cota em dividendos, o que representou um dividend yield anualizado de 13,4%.
Já na distribuição de rendimentos mais recente, referente aos resultados de julho, cada investidor recebeu R$ 1,21 por cota, gerando um dividend yield anualizado de 14,5% sem qualquer incidência de imposto.
Além dos recebimentos mensais de dividendos, é possível ganhar dinheiro com a valorização das cotas de um Fiagro. O fundo recomendado por Araujo, só nos primeiros quatro meses de negociação, já havia valorizado 8,62%, contra -0,62% do Ifix – principal índice de referência dos FIIs e Fiagros – e 3,57% do CDI.
Caio Araujo revelou esse “fundo imobiliário” do agronegócio em um artigo que está sendo disponibilizado gratuitamente pela corretora Vitreo. Para acessar, basta clicar no botão abaixo e seguir as instruções:
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Veja como ter renda mensal de mais de R$ 1.220 sem nunca ter pisado em uma fazenda
Uma das partes favoritas dos investidores de Fiagro é o recebimento de dividendos sem incidência de Imposto de Renda. Esse pagamento é uma forma de adquirir renda extra recorrente sem trabalhar um segundo a mais sequer.
É claro que os ganhos não surgem do dia para a noite. Alcançar valores acima da média exige disciplina e comprometimento. Mas é possível começar com recebimentos menores e, ao reinvestir comprando mais cotas, acumular uma boa renda extra no decorrer do tempo.
Ou seja, os dividendos dependem da capacidade financeira de cada investidor. É possível ganhar R$ 500, R$ 1.000, R$ 2.500 e até muito mais que isso de acordo com os valores investidos.
Como dito anteriormente, o Fiagro recomendado por Araujo distribuiu, em abril deste ano, cerca de R$ 1,17 por cota. Na época, o fundo tinha cerca de 5 milhões de cotas disponíveis, o que representa um total de R$ 5,97 milhões pagos em dividendos.
Quando esse valor é dividido pelos 4.881 cotistas do fundo, o resultado é uma renda média em dividendos de R$ 1.222,47 por investidor.
É claro que o valor recebido, de fato, por cada cotista depende da quantia aportada, mas esse número serve como uma referência para que você entenda o potencial de renda extra mensal oferecido pelo Fiagro selecionado pelo analista.
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Embora esse Fiagro esteja em um ótimo ponto de entrada e seja atrativo, é extremamente importante pensar na diversificação.
Não é recomendado colocar todo o seu patrimônio em apenas um investimento. Foi pensando nisso que o artigo disponibilizado pela corretora Vitreo separou outras 3 formas de investir no agronegócio, chamadas de “Combo Agro”.
Além do Fiagro selecionado por Caio Araujo, o artigo gratuito tem ainda a recomendação de:
- Uma ação do setor agro que pode valorizar até 52%;
- Um fundo imobiliário com potencial de valorização de quase 12% e uma distribuição de dividendos de 9,5% para os próximos 12 meses;
- Uma oferta de renda fixa isenta de Imposto de Renda e ajustada pela inflação.
Embora façam parte de diferentes classes de ativos, os 4 investimentos têm como objetivo te ajudar a investir em um dos setores mais importantes da economia brasileira sem precisar ter muito dinheiro.
Todas as recomendações foram feitas por analistas da Empiricus, a maior casa de análise financeira independente do país, e estão sendo liberadas pela Vitreo como uma cortesia.
Você pode ter acesso ao nome do Fiagro promissor e dos outros investimentos em poucos passos ao clicar neste link. No artigo, você entenderá toda a tese de investimentos de cada um dos produtos. Basta acessar o botão abaixo e seguir as instruções: