Confira 5 passos para montar uma carteira de investimentos ideal, segundo a Empiricus

O início do ano proporciona uma oportunidade valiosa para reavaliar metas e objetivos, especialmente no âmbito financeiro. Será que os investimentos feitos até então são os melhores para fortalecer o patrimônio? O momento atual da economia e da política brasileira possibilitam novas oportunidades?

Seja você um investidor iniciante ou experiente, a construção cuidadosa de uma carteira de investimentos, de acordo com a atual conjuntura, exerce um impacto significativo nos ganhos ao longo do ano e no futuro.

Entretanto, ficar apenas nas resoluções não tira ninguém do lugar, podendo resultar na perda de excelentes oportunidades – que muitas vezes se apresentam e desaparecem em um piscar de olhos.

Por isso, se você deseja transformar de vez a sua relação com os investimentos e transformar sua vida financeira em 2024, entender a arte de investir é essencial. 

Pensando nisso, a Empiricus Research criou um passo a passo gratuito, com 5 etapas, que pode te ajudar a destravar as amarras e montar uma carteira de investimentos sólida e, assim, construir seu caminho para uma liberdade financeira duradoura. 

CONHEÇA OS 5 PASSOS PARA MONTAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS DE SUCESSO

Liberdade em primeiro lugar: como montar uma carteira de investimentos sólida

Não é surpresa para ninguém que o mercado de investimentos é um ambiente dinâmico e repleto de oportunidades para diferentes perfis. E o primeiro passo para se aproveitar ao máximo desse ambiente é construir uma carteira alinhada aos seus objetivos. 

É o que explica a experiente analista de ações da Empiricus Research, Larissa Quaresma, em um dos módulos do curso gratuito “Jornada da Liberdade Financeira”. De acordo com Larissa, são 5 os passos essenciais que você deve levar em conta na hora de montar uma carteira de investimentos:

1. Coloque os objetivos no papel

Larissa destaca a importância de selecionar objetivos realistas, alinhando suas expectativas com a realidade. De acordo com a analista, é preciso principalmente quantificar os objetivos, colocar prazos e, principalmente, priorizar o que de fato importa. 

Um objetivo de curto prazo – como uma viagem para o exterior e/ou a compra de um curso profissionalizante – exige uma estratégia diferente quando comparado a um objetivo de longo prazo, como uma aposentadoria, por exemplo. Por isso, é preciso analisar com cautela os objetivos e elencá-los em ordem de prioridade.

2. Entenda a tolerância ao risco

Durante o módulo de montagem de carteira do “Jornada da Liberdade Financeira”, a analista ressalta ainda que conhecer sua tolerância ao risco é crucial para tomar decisões alinhadas com suas preferências.

Isso porque cada investidor possui uma relação única com a aversão ao risco, e compreender seus próprios limites ajuda a alinhar as escolhas de ativos de acordo com suas preferências. Assim, ao estabelecer uma estratégia que se alinha ao seu perfil de risco, você minimiza a incerteza e contribui para uma carteira equilibrada.

“Cada pessoa possui uma relação única com o risco. Por isso, é fundamental entender até onde você está disposto a ir em busca dos seus objetivos financeiros”, destaca Larissa Quaresma.

3. Monte uma carteira de acordo com o seu perfil

O curso aborda ainda a necessidade de alinhar a composição da carteira com o perfil individual do investidor. Um investidor conservador prefere segurança, enquanto um agressivo busca maior rentabilidade, mesmo com maior volatilidade. 

Por isso, conhecer seu perfil ajuda a alinhar seus investimentos com suas metas e tolerância ao risco, assegurando uma carteira personalizada e coerente com suas necessidades, reduzindo a incerteza e aumentando as chances de alcançar seus objetivos financeiros.

4. Autonomia versus gestão profissional: qual escolher?

Outro ponto de destaque apontado pelo passo a passo da Empiricus Research bate em uma tecla importante na hora de montar uma carteira de investimentos. Afinal, é melhor investir por conta própria ou optar por um fundo de investimentos com gestão profissional?

De acordo com Larissa, há vantagens e desvantagens em ambas as frentes. Entretanto, antes de definir pela melhor estratégia, é importante alinhar objetivos, perfil e, principalmente, as taxas envolvidas – para o caso de uma gestão profissional.

“A decisão entre gerir seus investimentos ou confiar a um profissional depende do seu estilo de vida e preferências”, esclarece a especialista.

5. Monitore e rebalanceie com inteligência

O último passo destaca a importância contínua de monitorar a carteira e ajustar conforme necessário. A inteligência, de acordo com Larissa, está em saber quando e como fazer ajustes, a fim de manter a carteira alinhada com o que foi planejado de início, e ainda aproveitar as oportunidades que o mercado vier a oferecer.

Entretanto, é preciso tomar cuidado para não tomar atitudes bruscas a cada novo momento de volatilidade do mercado. O excesso de mudanças pode levar o investidor a agir por impulso e na hora errada, um erro bastante comum que pode acarretar em perda de rendimento e altas taxas.

“Não é preciso olhar para a carteira todos os dias. O importante é compreender o que está acontecendo com esse portfólio e ajustar conforme achar necessário”, destaca Larissa.

“O tempo que você dedica para cada investimento é fundamental para o sucesso da carteira”, aponta analista

Outro ponto importante ressaltado durante o “Jornada da Liberdade Financeira” é o tempo que dedicamos para um investimento. De acordo com Larissa, a estratégia de prazo adotada para a montagem de uma carteira faz toda a diferença para os resultados que pretendemos atingir.

E, para chegar a essa equação, é preciso se atentar para alguns fatores que podem influenciar diretamente no rendimento dos ativos – seja no cenário macro, seja no cenário micro. O momento do mercado, os nossos objetivos e, claro, o perfil do investidor é o que conduzirá uma carteira de investimentos para o resultado que se almeja.

Larissa explica que não há nada de errado em dedicarmos parte do orçamento para projetos de curto prazo – como uma viagem, por exemplo. O erro que muitos investidores cometem é não saber separar os investimentos ou mesmo a reserva entre projetos momentâneos e de longo prazo.

De acordo com a analista da Empiricus Research, o ideal é que a carteira de investimentos equilibre ativos de diferentes frentes. 

“A diversificação é a chave para enfrentar eventuais volatilidades e ainda fortalecer os ganhos no futuro”, destaca a especialista de Equity Research.

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Como é possível observar, a montagem de uma carteira de investimentos deve levar em conta uma série de fatores, desde perfil do investidor até os objetivos predefinidos.

E quando não sabemos exatamente de onde “partir”, a estratégia adotada pode levar a consequências que vão na contramão das nossas metas.

Pensando nisso, a melhor forma de se prevenir de eventos imprevisíveis em um mercado cada vez mais volátil é ter as ferramentas certas em mãos. E nada melhor que usar o primeiro trimestre do ano para destravar o que precisa ser feito para alcançar os resultados.

É por isso que a Empiricus Research, junto aos melhores analistas do mercado, criou o “Jornada da Liberdade Financeira”, um curso completo pensado para quem deseja:

• Organizar o orçamento mensal para equilibrar gastos e ganhos;
• Fazer o dinheiro trabalhar para si;
• Turbinar o patrimônio;
• Escolher ações, fundos de investimentos e títulos de renda fixa para buscar lucros.

O melhor de tudo é que você pode ter acesso gratuito aos módulos do curso e decidir por conta própria se este é o melhor caminho para a sua estratégia. 

Quer destravar a sua vida financeira e começar a investir com propriedade? Então, recomendamos que você clique no link abaixo e libere seu acesso gratuito ao curso “Jornada da Liberdade Financeira”:

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