Como juntar R$ 10 mil em 2023 com método usado por super ricos?

No início do ano, muitas pessoas aproveitam para revisar metas, objetivos e planejamentos. Caso você tenha a meta de juntar R$ 10 mil em 2023, já parou para pensar com a maneira mais prática de fazer isso? Existem três fatores determinantes para o sucesso do objetivo, segundo especialista.

Para a planejadora financeira na Warren, Daiane Mohr, independente da meta financeira, são preciso três fatores muito bem definidos antes de mais nada: objetivo (R$ 10 mil), prazo (até o final de 2023) e disciplina mensal.

O método de investimento usado por super ricos no Brasil e no exterior para atingir metas financeiras com uma estratégia segura e rentável, segundo Daiane, são as carteiras administradas.

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Na Warren, são estruturados cinco perfis de carteiras administradas, desde a mais conservadora até a mais arrojada, com estratégias balanceadas para cada um dos perfis e um time de gestão qualificado analisando de forma ativa cada posição tática que deve ser tomada.

Como funcionam carteiras administradas

Para atingir o objetivo de juntar R$ 10 mil ao fim do ano é necessário investir, aproximadamente, R$ 790,00 todos os meses em renda fixa. E na estratégia, é aí que entram as carteiras administradas.

Uma opção é a carteira administrada de perfil, que está diversificada em ativos de renda fixa, como fundos pós-fixados, pré, inflação e crédito privado, destaca a planejadora.

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Para quem já tem um montante guardado e quer multiplicar esse dinheiro fica mais simples. Se a pessoa possui o valor de R$ 100 mil para investimento e pretende conquistar R$ 10 mil no prazo de 12 meses, investir em uma carteira administrada de perfil conservador, deve superar os R$ 10mil no ano, sem muitas dificuldades.

Por exemplo, em 2022, a carteira administrada da Warren de perfil mais conservador entregou um resultado de 13,4% no período, ou seja, em torno de 109% do CDI. Transformando em números: quem investiu R$ 100mil no início de 2022, terminou o ano com R$ 113,4 mil.

“Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura e a taxa de juros no Brasil pode sofrer alterações no decorrer do ano, no entanto, as expectativas continuam sendo de taxas altas e esse resultado tende a se repetir em 2023”, conta a especialista.

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