Como diversificar sua carteira da maneira correta em renda variável?

Por Laerte Marques, para o BTG Pactual Digital

Olá, Investidor,

Com uma taxa de juros significativamente mais baixa atualmente, investimentos em renda variável se tornam mais atrativos e estratégias de análise e aplicação em ações são ferramentas importantes para a montagem de uma carteira mais eficiente. Através de análises contábeis, de cenário econômico e de padrões gráficos o investidor pode tomar decisões mais conscientes, além de aproveitar um momento mais oportuno para a entrada no mercado. Contudo, como diversificar adequadamente nesse universo?

Importância de conhecer a empresa

Ao investir em uma empresa o investidor deve estar ciente do tipo de companhia em que está investindo, do seu ramo de atuação, do período que deseja manter o investimento e até mesmo dos mercados em que ela atua e quais são os riscos que pode correr.

Construção da carteira

Ao escolher quais companhias investir, também é interessante olhar um pouco mais sobre como diversificar sua carteira de investimento e qual estratégia adotar nesse processo de escolha e alocação. Uma carteira de ativos pode ser montada através de estratégias variadas. Elencamos algumas delas:

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Buy and Hold é uma estratégia passiva que mira o longo prazo de um ativo, o que traduzindo literalmente é o mesmo que comprar e segurar um título por um espaço de tempo mais longo, muitas vezes por um período de décadas. São papéis de empresas que o investidor acredita serem solidas e terem potencial de geração de resultado, geralmente empresas de grande porte.

Value Investing consiste em uma estratégia de avaliação da empresa segundo princípios de análise fundamentalista e comparação com o seu valor de mercado. O investidor busca aqui empresas subavaliadas que por algum motivo estão sendo negociadas abaixo do seu valor real. O papel aqui não é necessariamente carregado por um longo período, mas até a janela que o investidor acredita ser a melhor para potencializar seus lucros.

Uma carteira também pode ser construída de forma a focar em empresas distribuidoras de altos dividendos. No Brasil, por lei, as empresas devem distribuir aos acionistas pelo menos 25% de seu lucro como dividendo, mas há empresas que pagam percentuais superiores. Essa relação por ser verificada pelo dividend yield que é o indicador entre o dividendo pago por uma ação e o seu preço. Nessa estratégia o investidor irá buscar sempre as maiores pagadoras de dividendos e geralmente reinvestir os valores recebidos dentro dos ativos da própria carteira.

O melhor momento para comprar o ativo

Sendo o mercado de ações bastante volátil, não é possível precisar o momento exato para a compra de uma ação, aquele em que ela estará no valor mais baixo. Entretanto, há ferramentas que podem auxiliar o investidor na tomada de decisão. A análise técnica, através do uso de gráficos de um ativo, procura entender sua movimentação ao longo do tempo, observando seu comportamento junto ao mercado, padrões e procurando prever suas movimentações futuras.

Assim, o ideal ao investir no mercado de ações é sempre entender em primeiro lugar seu objetivo, qual o percentual desse investimento sua carteira deve ter e, também, contar com uma assessoria de investimentos adequada e preparada para atendê-lo no que for necessário.