Ibovespa Com dólar nas alturas, Nomad facilita acesso a renda fixa americana; veja quanto rende US$ 1 mil
Em meio a um cenário macroeconômico desafiador e de uma forte alta no dólar frente ao real, a Nomad lança um produto que permite aos brasileiros investir diretamente em renda fixa americana.
Ainda em fase de liberação gradual, o novo produto permitirá que os investidores escolham diretamente os ativos, emissores e vencimentos, oferecendo uma exposição mais direta e acessível a um mercado diversificado.
Até o momento, a empresa já oferecia ETFs de renda fixa em seu aplicativo, mas a nova solução representa um avanço para a Nomad, já que permite a compra direta das chamadas bonds (nome dado aos títulos públicos americanos), títulos corporativos e certificados de depósito (CDs), equivalentes aos CDBs brasileiros.
Segundo a head de conteúdo e research da Nomad, Paula Zogbi, este movimento visa democratizar o acesso a investimentos internacionais, especialmente num mercado como o americano, conhecido por sua maior liquidez e diversificação.
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“Não é um produto que era muito acessível, e a gente está tentando fazer com que ele seja cada vez mais acessível para o investidor brasileiro”, explicou a profissional em entrevista ao Money Times.
Apesar de Zogbi avaliar que o produto pode ser encaixado em qualquer perfil de carteira, o investimento inicial é bastante alto, sendo um aporte de R$ 5.500, o que limita um pouco o público, principalmente porque ela entende que a alocação em dólar deve ser um complemento à carteira de renda fixa brasileira.
“A lógica é muito parecida com o IPCA+, porque você tem a renda fixa com proteção de algo, nesse caso a proteção da variação cambial”, explica.
Essa classe de ativos ganhou força durante o primeiro semestre de 2024 devido à aversão ao risco e a manutenção da taxa de juros por mais tempo que o esperado e, com isso, os investidores buscaram a segurança dos títulos públicos que continuam a oferecer rendimentos próximos a 4,5%.
Vale lembrar que os títulos soberanos americanos são considerados os mais seguros devido à estabilidade econômica e política dos Estados Unidos, que possuem uma estrutura robusta e uma classificação de crédito elevada. A forte economia do país contribui para a confiabilidade de seus títulos, junto com alta do dólar reforçando essa posição.
Para investir neste tipo de ativo, apesar de ser um mercado bastante seguro, é importantes alguns cuidados, principalmente para aqueles investidores que ainda não possuem investimentos no exterior. Por isso, Zogbi elenca algumas dicas:
- Entender o funcionamento dos títulos, especialmente os pré-fixados que são mais suscetíveis a oscilações de mercado;
- A remuneração dos títulos americanos pode ser diferente da brasileira, com pagamentos de cupons trimestrais ou semestrais;
- É recomendável manter investimentos dolarizados a longo prazo para minimizar custos e riscos de conversão frequente.
Os ativos ainda não têm uma data oficial para lançamento, mas os clientes já podem se inscrever para a liberação gradual dos produtos.
Perspectivas para o mercado americano nos próximos meses
O Comitê Federal de Mercado Aberto (Fomc, na sigla em inglês), do Federal Reserve (Fed), manteve a taxa de juros inalterada no intervalo de 5,25% a 5,50%, nesta quarta-feira (31). Esta a oitava reunião seguida que o resultado da decisão é o mesmo.
No entanto, as apostas para o início da flexibilização da política monetária nos EUA estão concentradas em setembro, com 89,6% de probabilidade, segundo o CME FedWatch Tool, ferramenta que mostra as probabilidades de cortes para as reuniões do Fed.
A executiva da Nomad também avalia que a situação econômica dos EUA, embora estável, continua a enfrentar pressões inflacionárias, especialmente com a possível reeleição de Donald Trump, que pode impulsionar uma política econômica mais inflacionária.
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“A gente já até vê o mercado respondendo a perspectivas eleitorais. O Trump é visto como um candidato que poderia trazer mais inflação à medida que a intenção dele nos discursos é de corte de impostos, principalmente impostos corporativos, mas ele não fala como compensaria isso, o que potencialmente aumentaria a dívida dos Estados Unidos”, explica Zogbi.
No entanto, ela destaca que é muito difícil falar sobre os próximos meses nos EUA, justamente pelo cenário estar bastante incerto ainda.
Veja quanto rende US$ 1 mil na renda fixa americana
A pedido do Money Times, a Nomad realizou uma simulação de rendimento de US$ 1 mil, equivalente a R$ 5.500, nos produtos de renda fixa disponíveis no aplicativo. Os preços foram calculado com relação ao fechamento do mercado dia 29 de julho.
| Investimento | Taxa Rendimento | Rendiemnto | Montante total |
|---|---|---|---|
| Alphabet INc. | 4,27% | $127,00 | $1.028,00 |
| Petrobras Global Finance BV | 6,29% | $534,22 | $1.552,50 |
| Government of the United States of America | 4,29% | $108,00 | $1.100,00 |
| NVIDIA Corporation | 4,47% | $252,00 | $1.171,00 |
| Vale Overseas Ltd | 5,44% | $781,97 | $1.859,50 |
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