Bancos passam a compartilhar informações sobre golpes a partir desta quarta-feira (01); entenda
A partir desta quarta-feira (01), os bancos passaram a compartilhar entre si as informações sobre golpes. A medida foi determinada pelo Banco Central em 04 de outubro.
A Resolução BCB nº 343/2023, estabelece as medidas necessárias à execução do compartilhamento de dados e informações relativas a indícios de ocorrências e tentativas de fraudes.
De acordo com a resolução, os bancos terão de compartilhar indícios de ocorrências ou de tentativas de fraudes, no mínimo, nas seguintes atividades:
• Abertura de conta de depósitos ou de conta de pagamento;
• Prestação de serviço de pagamento (rol mínimo estabelecido pela resolução do BC);
• Manutenção de conta de depósitos ou de conta de pagamento;
• Contratação de operação de crédito.
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Já em relação às atividades de prestação de serviço de pagamento, devem ser contemplados na análise de eventuais fraudes:
• Transferências entre contas na própria instituição;
• Transferência Eletrônica Disponível (TED);
• Transações de pagamento com emprego de cheque;
• Transações de pagamento instantâneo (Pix);
• Transferências por meio de Documento de Crédito (DOC);
• Boletos de pagamento;
• Saques de recursos em espécie.