3 perguntas que você deve se fazer ao organizar seu portfólio de cripto

Por Ben Marks, fundador e CEO da Blocktrade Capital

Dentre centenas de criptomoedas a serem escolhidas, a estruturação de um portfólio de ativos digitais é uma tarefa árdua, mas elaborar respostas para três perguntas simples deve ajudar qualquer um a criar a tese de investimento mais adequada para suas necessidades.

Então como você escolhe a combinação de criptomoedas certa que resultem no melhor retorno possível?

Aqui, exploramos as três perguntas que faço a mim mesmo para criar o melhor balanço e a exposição mais diversificada.

1. Ativos líquidos ou ilíquidos?

A primeira pergunta a se fazer é quão líquido você quer que seu portfólio seja? Existem duas opções a serem escolhidas. ICOs são uma opção mais ilíquida, pois seu dinheiro estaria retido até a moeda ser lançada e começar a ser negociada.

Tokens que já estão sendo negociados em corretoras são a segunda opção. Você pode comprar e vender esses tokens facilmente, o que gera mais liquidez a eles.

Se você é uma pessoa paciente, que não gosta de analisar as mudanças de mercado todos os dias, o caminho das ICOs pode ser um investimento inteligente para você.

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or outro lado, investir em tokens que já estão nas corretoras permite que você compre e venda quando o mercado estiver em alta ou em baixa. Vai realmente depender de quão ativo você queira ser.

Embora ICOs ofereçam um rendimento maior, elas só irão fazê-lo se vingarem. Um estudo feito pela Boston College descobriu que os rendimentos médios de uma ICO são 82% para investidores.

Porém, o mesmo estudo descobriu que apenas 44% das ICOs sobrevivem a longo prazo e que rendimentos de ICO entraram em declínio.

Isso significa que, embora ICOs podem oferecer um rendimento maior, elas também podem ser interrompidas antes de serem listadas em uma corretora.

2. Moedas testadas e comprovadas ou moedas mais novas e mais arriscadas?

Agora que você decidiu quão ilíquido você quer que seu portfólio seja, você precisa decidir quanto risco está disposto a correr. Você quer tomar riscos e investir em uma criptomoeda nova e mais precária que foi recém-listada a corretoras?

Ou você iria preferir ser cauteloso e investir nas principais criptomoedas já consolidadas? Existe uma diferença-chave entre esses dois tipos de criptomoedas.

As criptomoedas mais novas fornecem maiores rendimentos, mas possuem mais riscos, enquanto as principais do mercado flutuam com ganhos e perdas de mercado.

Meu objetivo como gestor de fundos de criptoativos é, de maneira consistente, superar o bitcoin.

Com esse objetivo em mente, eu invisto ⅔ do meu portfólio em criptomoedas mais seguras e bem-estabelecidas e outro ⅓ em criptomoedas mais novas e mais arriscadas.

Se eu escolher as criptomoedas corretas, essa estratégia certifica que eu serei capaz de lucrar sem ter que perder uma bull run (“corrida de touros”) do tamanho do mercado, o que iria implicar em moedas já estabelecidas.

3. Qual região e setor de cripto são melhores para mim?

A essa altura, você já decidiu quão ilíquido é o seu portfólio e em que tipo de criptomoedas você está investindo. O próximo passo é decidir quais são as criptomoedas específicas de investimento.

Por exemplo, se você decidiu dividir 50/50 entre as criptomoedas mais bem-estabelecidas e as criptomoedas mais novas e mais arriscadas, você precisa escolher entre duas dúzias das criptomoedas mais principais e entre mais de 1,5 mil das criptomoedas mais arriscadas.

Determinar quais são as criptomoedas específicas que você pode comprar pode ser desanimador e eu sugiro duas estratégias que podem ajudar a sua pesquisa.

A primeira é afunilar as criptomoedas que estão na região onde você mora. Por exemplo, você pode decidir dar prioridade a todas as criptomoedas que são populares em Nova York ou você pode focar em projetos exclusivamente nas Filipinas.

O motivo para esse foco regional é que investidores de partes parecidas do mundo têm objetivos parecidos.

Por exemplo, investidores asiáticos tendem a focar em preços e em ganhos a curto prazo enquanto investidores americanos geralmente focam em rendimento a longo prazo. Qual dessas situações mais se encaixa com a sua filosofia de investimento?

Essa estratégia também é útil se você for um entusiasta de cripto que vai a conferências e eventos em sua região.

Geralmente, as pessoas mais próximas das criptomoedas em que você investe comparecem aos mesmos eventos, então focar em uma só região te ajuda a entender melhor a intenção dos investidores ou dos criadores das criptomoedas.

A segunda estratégia é pesquisa especificamente alguns setores de tokens que são do seu interesse. Alguns exemplos incluem moedas de pagamento, tokens de jogos, plataformas de desenvolvimento e corretoras centralizadas.

Por exemplo, eu estou, atualmente, focando minha pesquisa em corretoras (tanto centralizadas como descentralizadas) e em fundos tokenizados.

Se você escolher setores que te interessam, você vai gostar de pesquisar sobre essas criptomoedas. Assim, isso vai mantê-lo motivado e informado sobre suas opções de investimento e fazer com que você tome melhores decisões de investimento.

Navegar por um mercado volátil de tokens digitais não é tarefa fácil, mas priorizar as três questões discutidas acima vai te ajudar a certificar que seu portfólio seja otimizado de acordo com suas preferências e seus interesses.